分析师要考试吗

2016-11-08 推荐阅读阅读：

【一】:金融分析师考试对数学水平要求高吗

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金融分析师考试对数学水平要求高吗

金融分析师简拼cfa

有些朋友来信说自己的英语和数学基础不好，表示对考试没有信心。说实话，刚报考CFA的时候，我也担心过自己的英语。不过一个当时已经在考二级的朋友对我说“英语嘛，无他，唯手熟耳”。这句话对我的激励很大，到现在我都一直很感激这位给我带来信心的朋友。半年以上的刻苦学习，在这个过程中绝对足够弥补英语的不足。有些朋友因为英语不好，就着进着询问哪里有中文版的教材和notes，这个大可不必，只有平时硬着头皮多加练习，考场上才会更得心应手。

数学的问题也不大，跟着考试各级要求循序渐进即可。一级里面的计量方法在考试中是最简单的，把notes中的内容熟练掌握之后，这部分不仅要通过，而且还要尽量拿高分，拿满分。二级三级中会增加不少比较艰深的数学方法，不过CFA考试毕竟是侧重于金融分析而不是数理金融和金融工程。拿BS方程定价来说，CFA考试中的要求就只是皮毛中的皮毛而已。数学功底不好的朋友复习过程中要加强这部分的学习，战术上重视，但是战略上一定要藐视，要有信心。

各位考生，CFA备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，高顿网校开通了全免费的CFA题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。

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【二】:金融分析师三个级别的考试攻略

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金融分析师三个级别的考试攻略

2009-2011，CFA 3个级别都顺利通过，下面介绍一下个人经验。

背景：国内投行经验，美国硕士，目前某国际投行工作，硕士阶段GPA第一名，个人自觉智商中等偏上，谈不上天赋异禀。但是考试智商肯定是有的，因为从未失手过。

考试感觉：三个级别考试实际上每次中午就知道自己过了，包括大家认为难的三级，实际上三级上午我2个小时下午1个小时多一点就做完了，并不难，考试考的是态度和毅力，40%-50%通过率的考试不会是难度考试，只会是水平考试。

下面谈谈如何准备CFA 三个级别考试：

一级，考的是基本概念，不偏，因此不需要看书，NOTES即可。因为一级有240道题，所以重复率会很高，建议大家多做以往MOCK、SAMPLE ，课后题也做做。SCHWESER NOTES 即可。重点是道德、财务分析。一级对于一般人来说不会有多大难度的。

二级，分水岭，所以建议认真准备。看NOTES 可以过，但是不安全。建议NOTES结合EOC。会计是重点，争取全对，因为其内容不多分数多，性价比高。EQUITY看书，会有很多细节考你，包括NOTES没有的公式。DERIVATIVE， FIXED INCOME， FINANCE 要仔细，衍生品计算要快，建议多做题。EOC建议做完。另类投资会考的很偏，细节要注意。道德考细节，不要认为很偏就不看，它就考你偏的。

三级，不难。以往真题要做，起码5年的，并且理解出题思路和答题方法，BLUEPOINT如何写。写作要简练，只写关键词，例如KEEP REAL VALUE，就比MAINTAN PURCHASING POWER好，省时间。IPS是重点，理解RETURN OBJECTIVE 如何算，2种，一种是EXPENSE/ ASSETBASE ，再看是否调整INFLATION，其二是PV，FV方式。注意税前税后区别。要明白EXPENSE是组合需要支付的部分，因此是SHORTAGE概念。LIQUIDITY同理，注意一般算税前。TIME HORIZON测量的是生活方式的周期，例如10万小孩学费算一个TIME HORIZON ， 100W房费不能算TIMEHORIZON ，就是这个意思。机构部分是拿分点，记住机构特征，ASSET LIABILITY 如何对应，DURATION 要MATCH 。 BANK的从来不考，重点是FOUDATION 、ENDOWMENT、 INSURANCE 这些，都是套路题，很简单。 3级实际上第一重点是FIXED INCOME ，篇幅少分数很高，因此重点搞这个性价比高。EQUITY 也是重点，不难。组合的评价、调整这些记住套路题，如CORRIDOR WIDTH 的调整都是送分题， CPPI这些也是重点。风险管理要记概念，CFA就喜欢考概念，计算部分不难。衍生品的MAXI ，BREAKEVEN公式要记，结合行权价和成本记很简单。总之三级就是一个策略，重点部分抓主流，另类投资等次要的一般考其偏锋。

三级我给的一个建议是看书，然后把重点自己做成笔记，以后复习就很快了。EOC 要做，考试遇到的几率很大。很多人说3级考完就不考试了，我很不以为然，这个世界的变化太快，以往的知识适应不了未来的需要，所以知识的更新很重要。CFA对于很多国际大行来说只是一个基础而已，很少有过不了的。考试只是一个方法逼迫你学习，重要的是知识本身，CFA 本身深度一般，但广度和框架我觉得还是不错的。那些想转行的，或者年纪大的考生，

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我觉得考这个也是一个选择，但是一定要想清楚，是否具有毅力和决心，投资行业是否符合你的个性和资历。不要对证书寄托过大的希望，也不要妄自菲薄，有梦就去追逐。

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【三】:考金融分析师有什么好处

考金融分析师有什么好处

考试的目的就是一个职业规划的完善过程，考CFA也许是为了找到一份很好的工作，也许目的仅仅是镀金，这里我觉得CFA证书其实给大家带来的不仅仅是一直认可度，而是在职业规划，还有一国的证券市场完善，还有人才引进方面，都有着较大的意义，另外还可以给自己带来不少的人脉。

CFA之所以能成为全球金融第一考，考试难度是次要的，最主要的是它的课程里包含了当今世界上最成熟的证券市场的金融理论，可以说CFA的全套教材体系，就是一位市场投资分析师或者是基金管理人员所必须具备的专业知识，而整个CFA考试的设计，也都是在灌输一个理念——高压，因为投资行业就是高压的，考试时间上午下午是各三小时，中午休息时间较少，这就是在考察学员是否能有持续的高压抵抗能力，而且有个规律是下午场得考试要难于上午场，这里其实也就突出了这个重点了。而且CFA考试所强调的一直是运用而不是一味的难度。

那么CFA的全部体系为什么是最科学的？它对我们的职业规划有何意义？首先我认为CFA一级首先就是涵盖了整个证券市场投资的产品介绍，这也是很多银行内训或者培训的出发点，权益类产品里面所提到的证券市场基本知识，还有权益类产品的基本估值模型，还有就是固定收益里面所提及的TIPS还有反利率债券，政府债券，公司企业债,MBS/ABS等等，最后就是期货期权，经济学里的财政政策和货币政策。纵观整个CFA一级的框架，我们学习后的产出就是一个本科毕业生所该具备的金融学知识，而且具有很高的实操性（估值，统计，还有证券组合基本常识），其实CFA一级对于一般银行的客户经理和分析师助理已经受用了，因为推荐产品过程中并不需要估值或者投资管理理论，我们唯一需要的就是了解产品进行介绍。

再次CFA二级的整个知识体系又有了质上提升，那就是资产评估，而且偏重方向是金融资产评估，整个二级所围绕的出发点就是利用各种模型和定量分析原理，对复杂的金融市场进行预测和深度的观察，并且强调出财务分析的重要性，其侧重点其实在债券和股票估值的区分尤为明显，股权类资产所关注的是ROE的持续性还有利润率和收入的一致性，那么债券类的重点就是现金流是否充足或者就是各类资产的质量还有数量，所以整个二级所要告诉我们的，就是金融资产估值其实偏重于在基本面的基础上，在去利用模型和数学进行深度挖掘潜在价值，但是二级并没有把重点放在投资管理，二级的整个学习体系已经够一些分析师运用了，并且在实操过程中已经可以完完全全的覆盖了基本的价值评估原理，那就是现金流为主的折现，因为分析师报告主要面对的客户是企业咨询或者是其他另外的一些兼并重组事项，不一定就是针对一般的客户，这些在二级的公司理财还有财务章已经明确的给出了估值的解决方案。

CFA三级所涵盖的内容就是一位成功的基金经理所必须掌握的技能，包括行为金融学，还有就是组合管理，这部分的内容和一级二级联系起来，我们再回头学习，其实CFA以及到三级就是一个分析师成长的过程，CFA的金融知识完完全全可以在以后同学们毕业面试中或者工作中充当坚强的后盾了，不需要再去花大量时间观看额外的书籍，而且CFA的例题还有习题里面的很多名词，也都是采用专业词汇进行描述的，这对提升大家的英语理解能力还

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有适应以后研读英文研究报告的能力，是有帮助的，这是很多国内的一些高难度考试时达不到的。

CFA的考试内容也是丰富多彩的，它的考试尤其是2-3级，都是一些比较有意思的案例，这些案例也正是以后我们在实际的工作中很可能会遇到的，我们提前对发达国家的证券市场的实际案例做一个理论上的俯瞰，这样其实我们以后在工作的培训中，就可以省去很多时间，更快更便捷的适应以后的工作环境。并且CFA的道德体系是世界上现在比较完善的，它描述了一个投资分析师或者基金经理最基本的7条投资伦理，尤其是在一些新兴市场国家，会计制度和证券市场缺陷较多，学习CFA考试并且借鉴发达国家的投资伦理，对于发展中国家的证券市场的发展还有完善，无疑是其着推波助澜的作用，而且里面很多的金融学知识，也对发展中国家在金融创新领域，起到了很好的指导意义。

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【四】:什么学历可以考金融分析师

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什么学历可以考金融分析师

金融分析师简称cfa

非名校、非金融专业的学生可不可以挑战CFA？来听听一位学子的看法！

本人来自上海一所普通的一本学校，非211非985，学校的强势专业也和金融没什么关系，但是我对金融很有兴趣，于是在大一的下学期了解到CFA之后便决心考这个证书，当时也没多想，那个时候目标也很短浅，觉得自己能进金融行业就很好了，现在大二了，我自认为我是一个很勤奋的人，花了一年时间看完了CFA一级的原版教材。怎么说呢，也算是打下了一个比较系统的金融基础。寒假期间也去了建行实习，算是我的第一份实习吧，，大一下的时候，有机会去一家国内顶尖基金公司固定收益部门的实习，去面试，结果面试没过，当然了，我觉得不通过是非常正常的。基金经理直接的面试，大概面了一个多小时（全部是专业问题）。面试结束后也给了我一些指导。（我本人其实不大想考研，真的，我觉得对于我而言考完CFA的难度要小于考上例如复旦金融研究生的难度。）经理也说如果想去基金或者证券公司，研究生是最低学历，（当然了，他本身是复旦研究生毕业，CPA,CFA双持证人）CFA就如大家说的，只能锦上添花而不能雪中送炭，那天面试完心里蛮受打击的，，他说你把CPA的会计和财务成本管理学好，excel学好，CFA继续学，博迪的投资学看完你再来找我，（我记得当时他唯一夸我的就是说我英语很好），我也按照他说的在不断努力，但心里总觉得不踏实。

记得寒假实习每天下班的时候，我每天回家都很头痛，并不是因为上班累，而是在为自己的路而迷茫，我也知道，研究生要不就是国内考，要不就工作后出国留学，出国留学又是一大堆钱，我现在就比较倾向后者。有时想想，一个人的命运和前途和自己的性格真的很有关系，我本身就是一个追求生命体验多元化的人，我觉得学金融的，都想去摩根史丹利或者高盛工作吧，哪怕一个月。如果我是一个追求安逸的人，那找一个说的过去的工作娶妻生子不是很好吗，但我偏偏不是。或许从长远来看，这样才是人生的境界吧。

现在我想的就是大三考完一级，大四考二级，毕业后考CPA，EXCEL，英语什么的都应该多学学。至于学知识的时间，我会在大学期间能学多少学多少，尽力而为呗，。至于以后的事，也只能走一步看一步吧，话说在银行实习的时候，我发现银行工作的人和基金公司的人真的差好多，气场什么的都差好多，也加深了我对这个行业的渴望。

从一开始对CFA的依赖（看到它这么多的年薪）到现在逐渐看清了现实，与其说看清了现实，不如说在现实面前很多东西都会变的苍白。幸好，我只有大二，我还有足够多的时间去努力，去提升自己，。也不知道有木有和我差不多也在这样努力的孩子。

对于CFA，好的方面我也知道，不好的方面例如局限性我也知道，但是我觉得考证书，第一是学习知识，第二，是在考证书的过程中提升自己的能力，例如毅力，CFA对于个人素质的提高真的是很有好处。更重要的是，是能够把知识运用到实践中。有时候觉得吧，有什么了不起的，大不了把CFA和CPA全考出来，我觉得自己做的到。

希望自己有一天能成功吧，希望有一天自己能对自己这些年来的付出感到欣慰。

希望大家加油，我只是有感触了随便写写。说的不好的希望大家原谅。